投資を始める前にするべきことは?【4ステップ】

投資

今回は投資を始める前にするべきことについての記事です。

まぐまる
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これから投資を始めようとしている方は必見だよ!

わたし自身、2017年頃から投資の勉強を始め、2年後の2019年9月からスタートしました。

2020年10月現在では、

  • つみたてNISA
  • iDeCo
  • IPO
  • J-REIT
  • 高配当株(米国株&日本株)
  • 金鉱株
  • 優待クロス
  • 仮想通貨

といった投資を夫婦で楽しみながら資産形成をしています^^

  • 老後資金の不安をなくしたい
  • 生活の足しにしたい

我が家はこのように考えて投資を始めたわけですが、その前にするべきことについて書きましたので、どうぞ最後までご覧ください。

投資を始める前にするべきこと

投資を始めたいけど、何から手をつけたらいいのか分からないなぁ~

こんなお悩みを解決します。

結論からお答えすると、

  • 生活防衛費を貯める
  • 投資の知識をつける
  • 投資目的・目標を定める
  • 証券口座を開設する

大まかにこの4つが挙げられます。

特に口座開設以外の3つに関しては超重要事項です!

フライングしないように、逸る気持ちを抑えて堅実にいきましょう。

では、順を追って説明していきます^^

①生活防衛費を貯めよう

生活防衛費とは、もしもの時に備えておくお金のことです。

我が家は約2年分の生活防衛費を貯めてから投資を始めました。

まぐまる
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心配性のわたしもこれだけお金があれば安心できる!

最低半年分、できれば1年分の生活防衛費を貯めましょう。

この生活防衛費を貯めずに投資を始めることはおすすめしません。

なぜなら、

  • もしもの時にお金が足りず保有株を売らざるを得なくなるから
  • 好調の時はいいが、資産額が半分になってしまうこともあるから
  • 余裕がないと冷静な判断ができなくなるから

我が家は基本的に売ることのない長期投資をしているので、ほったらかしです。

順調に資産も増えていましたが、コロナショックで初めて含み損を経験しました。

でも、特に焦ることもなかったですし、我が家の投資スタイルを一貫していましたね。

ここでもし生活防衛費がなく、収入もない状態になってしまったらどうでしょう?

せっかく買い付けてきた保有株を売らざるを得なくなりますよね。

このような悲しい結末にならないよう、まずは生活防衛費を貯めましょう。

家計管理がうまくいかないという方はこちらの記事をどうぞ!

②投資の知識をつけよう

わたしたち夫婦が投資の知識をつけるためにしたことは、

  • お金・投資に関する本を読み漁る
  • 両学長のYouTubeをひたすら見る
  • 気になることがあればネットで検索する

え?これだけ?と思うかもしれませんが、これだけです^^;笑

といってもかなりの時間を要しますし、学んでいくと疑問が沢山出てくるので大変な作業でもあります。

まぐまる
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両学長の動画を片っ端から見ていくのが分かりやすくておすすめ!

本当に解説が丁寧でまったくの投資初心者でも分かりやすくてスッと入ってきます^^

Twitterも毎日更新されているのでマネーリテラシーを上げたい方はフォロー必須ですよ!

また、おすすめの本もどれか1冊に絞るとしたら、これまた両学長の書籍「本当の自由を手に入れるお金の大学」です!

両学長の回し者?と思われてしまうかもしれませんが違いますよー!笑

本当に人柄も良くてユーモアもありますし温かくて魅力溢れる素晴らしい方です!

両学長の書籍は本屋さんにも並んでいますしネットでも買えますので、投資の知識と併せてお金にまつわる5つの力を身につけたい方はぜひ読んでみてください^^


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③投資目的・目標を定めよう

投資の目的や目標を明確にしておかないと、どのような投資スタイルにするか決まりません。

  • 老後不安をなくすため?
  • 少しずつでも生活を楽にするため?
  • インフレによるリスクヘッジのため?

インフレーション(英語: inflation)とは、経済学においてモノやサービスの全体の価格レベル、すなわち物価が、ある期間において持続的に上昇する経済現象である。 日本語の略称はインフレ。 日本語では通貨膨張(つうかぼうちょう)とも訳す。 … 物価の上昇は貨幣価値の低下を同時に意味する。

引用元:ウィキペディア

人それぞれ考え方も違うので、パートナーや家族とよく話し合いましょう。

目的が明確になればあとは口座開設をして目的に合った投資方法で始めるのみです!!

まぐまる
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ちなみに我が家は、老後資金はiDeCoとつみたてNISA!

生活の足しにするため高配当株投資をしているよ!

④証券口座を開設しよう

証券口座の開設は先にやってしまっても問題ありません!

開設まで多少の時間も掛かりますし、タイミングを逃してしまうよりはいいかもしれないですね^^

我が家は主に楽天証券とSBI証券を使っています!

つみたてNISAは楽天、iDeCoはSBI証券で投資をしています!

それってどっちがいいの?という方は楽天証券をおすすめします!

理由としまして、

  • スッキリとして見やすい
  • 種類豊富な銘柄数
  • 簡単に世界中の優良株に投資できる
  • 楽天ポイントが貯まる
  • 楽天銀行とマネーブリッジで金利0.1%

とメリットいっぱいなのです^^

楽天経済圏でお得に生活したい方やどこがいいか分からない方は楽天証券にしましょう!

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口座開設キャンペーンもあるから要チェックだよ!

>>楽天証券の口座開設はこちらから

SBI証券[旧イー・トレード証券]

準備が整ったら投資を始めよう!

脅すつもりではありませんが、投資は必ずリスクがついてきます。

でもリスクとはお金が減ることだけを指すのではなく、増えることも同様にリスクと言います。

わたし個人的な考えとしては、銀行預金のほうがよっぽど危険だと思っています。

なぜかというと、インフレによりお金の価値がどんどん下がっていくからです。

メガバンクに預けていても金利はたったの0.001%です。

そして政府はインフレ2%を目指しています・・・。

インデックス投資は時間を味方にする投資方法で10年20年と長い目で見れば右肩上がりです。

高配当株投資は優良株にタイミングを見て投資する必要がありますが、利回り3~5%くらいです。

日本人はお金の教育を受けていないので、ピンとこない人が多いのは当たり前です。

共に勉強して豊かな人生を送れるようにコツコツと投資をしていきましょうね!^^

両学長の書籍「本当の自由を手に入れるお金の大学」はこちらから! 

今回は以上になります。
最後までご覧頂きありがとうございました!

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---まぐまる---
赤字家計から脱出成功した30代ズボラ主婦。
マッチョな旦那さんと2人暮らし。
セミリタイアして世界中を飛び回るのが夢。
豊かな人生を送るために積み上げ中。
ミニマルな暮らしがスキ!
投資がスキ!!
旦那さんが大・大・大スキ!!!♡

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